FD宣言（お客さま本位の業務運営方針） 2026.1.30 改定

• 1 ．基本方針

当社は、「お客さま本位の業務運営に関する原則」に基づき、お客さまの最善の利益を追求することを業務運営の基本とします。
保険代理店としての社会的責任を自覚し、法令等を遵守するとともに、業務運営の透明性と実効性の確保に努めます。

• 2 ．お客さまの最善の利益の追求【原則2】

当社は、手数料水準や販売実績を優先した保険募集を行わず、お客さまの属性・意向・リスク状況を踏まえた提案を行います。

【具体的取組】

　・募集記録を保存し、後日検証可能な体制を整備

　・初回面談時に「意向把握・確認書」を用いてニーズを把握

　・提案理由を明示し、不要・過剰な保障が含まれないかを確認

• 3 ．利益相反の適切な管理【原則3】

当社は、特定の保険会社または商品に偏った募集が行われないよう、利益相反の管理を行います。

【具体的取組】

• 推奨商品・保険会社の選定理由を社内で明確化
• 手数料水準が提案に影響しないよう、募集方針を文書化
• 定期的に募集内容を点検し、偏りがないかを確認

• 4 ．重要な情報の分かりやすい提供【原則5】

当社は、保険商品の重要事項について、お客さまが十分理解したうえで判断できるよう、分かりやすい情報提供を行います。

【具体的取組】

• 保障内容、保険期間、保険料、解約時の取扱い等を丁寧に説明
• 不利益事項（免責条件、給付制限等）の明確な説明
• 説明内容を記録し、説明責任を果たす体制を構築

• 5．お客さまの意向に沿った適切な提案【原則6】

当社は、意向把握と提案内容の整合性を確保し、意向に反する契約を防止します。

【具体的取組】

• 意向把握→比較検討→最終確認のプロセスを明確化
• 複数商品の比較を行った場合、その理由を記録
• 契約締結前に最終意向確認を実施

• 6 ．従業員・募集人に対する適切な動機付け【原則7】

当社は、お客さま本位の業務運営が実践されるよう、従業員・募集人の評価・教育体制を整備します。

【具体的取組】

• 研修計画の策定および定期的な研修実施
• 法令遵守・募集品質を重視した評価の実施
• 不適切な募集に対する是正・指導体制の整備

• 7．お客さまの声を踏まえた業務改善

当社は、お客さまからの苦情・相談・要望を真摯に受け止め、業務改善に活用します。

【具体的取組】

• 苦情内容の記録・分析
• 再発防止策の検討および社内共有
• 募集プロセス・説明方法の改善

• 8．方針の浸透および定期的な見直し

当社は、本方針を全募集人に周知し、業務運営に反映させます。
また、社会環境・法令改正・業務実態の変化を踏まえ、定期的に見直しを行います。

宣言の定着を測るための評価指標（KPI）

• お客さま本位の業務運営をするための社員研修を推進します。

お客さま第一の精神を習得するための社員研修を毎月実施し、全員が受講します
実施回数：年間12回

• お客さまの声の分析し、社員の業務能力向上に活用します。

お客さまの苦情やお褒めの声を集約分析して、苦情の再発防止のポイントを社員全員で共有することで、社員の業務レベルを向上します

• お客さまの苦情を少なくし、お褒めの言葉をいただけるお客さまの数を増やします。

毎年、お客さまの苦情とお褒めの声を数値で把握・管理します

 
以上